מאמר : לימוד תחום ההשקעות באקדמיה (15/2)

תחום ההשקעות הוא תחום מתפתח: השקעות בנושא ייעוץ חסכון וביטוח פנסיוניים, השקעות בתחום שוק ההון, ניהול תיקי השקעות ועוד.

החל משנת 1997 חייבים המעוניינים לעסוק בייעוץ בתחום ההשקעות או ניהול תיקי השקעות ברישוי מוסדר מטעם הרשות לניירות ערך, המכשיר אותו לקבלת תואר "יועץ השקעות". יועץ השקעות רשאי לעסוק בייעוץ פרטי או כעובד או שותף בחברה שלה יש את הרישיון המתאים לעסוק בייעוץ או ניהול תיקים. בעקבות ועדת בכר התווסף סוג רישיון נוסף – משווק השקעות. משווק השקעות הוא יועץ השקעות שיש לו זיקה לנכסים פיננסים מסוימים. אם לדוגמא, אדם העובד מטעם בית השקעות שמנהל קרנות השתלמות, בגלל הזיקה שיש בינו ובין הקרן שהחברה בה הוא עובד מנהלת, עליו להחליף את רישיונו מרישיון יועץ השקעות לרישיון משווק השקעות.

תעודת יועץ השקעות

המעוניינים בקבלת תעודת יועץ השקעות ועיסוק בתחום ניהול תיקי השקעות נדרשים לעמוד במספר בחינות מטעם הרשות לניירות ערך. נושאי הבחינות הם:

• כלכלה
• חשבונאות
• סטטיסטיקה ומימון
• דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית
• מקצועית א'
• מקצועית ב' (ניהול תיקים)

אין חובת קבלת תואר אקדמאי לצורך קבלת תעודת עיסוק בתחום ייעוץ השקעות.

תעודת יועץ פנסיוני וסוכן ביטוח

לקבלת תעודת יועץ השקעות פנסיוני יש לעמוד בבחינות בתחומי היסודות השונים: השקעות (כלכלה, חשבונאות וסטטיסטיקה ומימון) ובחינה נוספת בתחום יסודות הביטוח. לאחר מעבר הבחינות יש לעבור התמחות בת חצי שנה ובסופה לעבור את בחינות הגמר בנושאים מקצועית א', וביטוח פנסיוני. לתעודת סוכן ביטוח מתחום שאינו ייעוץ פנסיוני, בחינת הגמר בביטוח פנסיוני מתחלפת לבחינת גמר בתחום הביטוח הנבחר: ביטוח כללי או ביטוח ימי.

חברות ביטוח שונות, דוגמת חברת הביטוח מגדל, מקיימות מסלולי הכשרה ייחודים לסוכני ייעוץ פנסיוני. במסגרת לימודי ביטוח במסלולים אלו מתקבלים סטודנטים למנהל עסקים בהתמחות מימון או שיווק בעלי ממוצע ציונים גבוה. הסטודנטים לומדים קורסים ייחודיים במטרה להכשירם לעסוק בתחום ייעוץ ושיווק פנסיונים. למצטיינים מקרב התוכניות הללו מוצעים תפקידים בחברת הביטוח בה עברו את ההכשרה. מסלול זה מאפשר שילוב בין רכישת מקצוע, ולימודים לקראת תואר אקדמאי מוערך.

מסלולי תעודה מטעם המכללות

קבלת תעודת יועץ השקעות ויועץ פנסיוני ניתן לקבל גם במסגרת לימודי חוץ במכללות מסוימות, כגון המרכז האקדמאי רופין. המכללה פותחת מסלול לימודי המשך ותעודה שמסייעים בהכשרת הבוגרים לקבלת תעודת יועץ ומנהל תיקי השקעות, תעודת יועץ ומשווק למוצרים פנסיוניים וגם תעודת משלח בינלאומי מטעם אגף המכס והמע"מ.

למסלולי לימודי התעודה רשאים לגשת סטודנטים בשנים מתקדמות (שנה ג' ומעלה) לתואר מנהל עסקים וכלכלה. לימודים במסגרת המכללות נערכים בקמפוס הלימודים ומכינים את הסטודנטים לעבודה בתחום המקצועי בו בחרו ולמעבר בחינות ההסמכה השונות הנדרשות מהם לצורך קבלת תעודה מתאימה. הלימודים הם לימודי חוץ וכרוכים בתשלום נפרד, אך סטודנטים הלומדים במכללה זכאים להנחות משמעותיות בשכר הלימוד במסלולים אלו.

במסגרת התואר למנהל עסקים יכולים הסטודנטים לבחור בתמחות מבין ההתמחויות הבאות:

• שיווק
• ניהול משאבי אנוש
• ניהול מערכות לוגיסטיות
• ניהול מערכות מידע

המאמר נכתב על ידי עדי שריג .
_______________________________________________________________________________
אין באמור לעיל לרבות כל מסמך ו/או קובץ המצורף לו משום יעוץ או המלצה לקנייה / מכירה של ני"ע ו/או מכשירים פיננסיים